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国盛区块链| 央行将研究加强数字货币风险管理,金融科技将发挥作用

摘要
央行行长易纲表示将继续研究如何加强央行数字货币的风险管理;我们认为,金融科技将在央行数字货币的功能使用与监管两方面共同发挥作用。

中国人民银行行长易纲 :将继续研究如何加强央行数字货币的风险管理。近日,在财新举办主题为“金融科技与人民币可自由使用”的研讨会上,中国人民银行行长易纲表示,央行数字货币项目已取得较大进展,当前阶段在部分城市及部分场景进行内部封闭试点测试,同时表示“将继续研究如何加强央行数字货币的风险管理,包括了解你的客户(KYC)等。”易纲对于金融科技在此次疫情期间发挥的作用表示肯定,但也强调商业银行依然是主力。科技公司积极参与有助于提升金融服务水平,人民币国际化主要依靠市场驱动,平等竞争,中国会继续推进金融开放和改革。目前,央行数字货币将先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥场景内部封闭测试,数字货币项目持续顺利推进。央行旗下金融科技研究院正批量招聘人员,参与法定数字货币研发。同时,央行旗下金融科技研究院——中国人民银行数字货币研究所,正在积极扩充队伍,参与研发法定数字货币。招聘公告指出,其直接参与中国法定数字货币研发,承接数字金融国家级项目;技术应用聚焦金融科技前沿,ABCD(人工智能、区块链、云计算、大数据)一个都不能少。我们认为,随着央行数字货币项目的推进,势必需要新的风险管理机制,金融科技将央行数字货币的功能使用和监管两个层面共同发挥作用。

瑞士协会发布加密资产托管通用标准。近日,总部位于瑞士的资本市场与技术协会(Capital Markets and Technology  Association,简称CMTA)发布了一份加密资产托管和管理通用行业标准。该标准旨在明确存储加密货币与传统资产之间的区别,并为行业参与者设定基本的安全和操作要求。CMTA强调,数字资产的存储与传统资产有很大的不同,传统资产通常使用中心化式系统,不依赖于加密机制。对于加密货币,投资者需要保证去中心化的存储基础设施是完善的,并且能够抵抗丢失、盗窃或黑客攻击。除了建立托管基线外,CMTA还概述了在金融市场上使用DLT技术的一些好处。该协会特别指出该技术对于中小型企业简化融资机制的价值。同时,区块链可以使中小企业能够在去中心化的平台上发行和交易证券,并利用非中介化和新的数字基础设施进入通常为较大的市场参与者保留的市场。

上周行情回顾:Chainext  CSI 100上涨12.58%,细分板块中纯币类表现最优。从细分板块来看,纯币类优于Chainext CSI 100平均水平,为14.73%;支付交易、物联网&溯源、文娱社交、商业金融、基础增强、基础链、存储&计算、AI表现均逊于Chainext CSI 100平均水平,分别为9.12%、-3.28%、9.36%、6.78%、2.45%、6.7%、10.58%、5.07%。

风险提示:监管政策不确定性、区块链基础设施开发不达预期。

一、央行将研究加强央行数字货币的风险管理
事件:央行行长易纲表示将继续研究如何加强央行数字货币的风险管理;我们认为,金融科技将在央行数字货币的功能使用与监管两方面共同发挥作用。

中国人民银行行长易纲 :将继续研究如何加强央行数字货币的风险管理。近日,在财新举办主题为“金融科技与人民币可自由使用”的研讨会上,中国人民银行行长易纲表示,央行数字货币项目已取得较大进展,当前阶段在部分城市及部分场景进行内部封闭试点测试,同时表示“将继续研究如何加强央行数字货币的风险管理,包括了解你的客户(KYC)等。” 易纲对于金融科技在此次疫情期间发挥的作用表示肯定,但也强调商业银行依然是主力。科技公司积极参与有助于提升金融服务水平,人民币国际化主要依靠市场驱动,平等竞争,中国会继续推进金融开放和改革。目前,央行数字货币将先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥场景内部封闭测试,数字货币项目持续顺利推进。央行旗下金融科技研究院正批量招聘人员,参与法定数字货币研发。同时,央行旗下金融科技研究院——中国人民银行数字货币研究所,正在积极扩充队伍,参与研发法定数字货币。招聘公告指出,其直接参与中国法定数字货币研发,承接数字金融国家级项目;技术应用聚焦金融科技前沿,ABCD(人工智能、区块链、云计算、大数据)一个都不能少。我们认为,随着央行数字货币项目的推进,势必需要新的风险管理机制,金融科技将央行数字货币的功能使用和监管两个层面共同发挥作用。

瑞士协会发布加密资产托管通用标准。近日,总部位于瑞士的资本市场与技术协会(Capital Markets and Technology Association,简称CMTA)发布了一份加密资产托管和管理通用行业标准。该标准旨在明确存储加密货币与传统资产之间的区别,并为行业参与者设定基本的安全和操作要求。CMTA强调,数字资产的存储与传统资产有很大的不同,传统资产通常使用中心化式系统,不依赖于加密机制。对于加密货币,投资者需要保证去中心化的存储基础设施是完善的,并且能够抵抗丢失、盗窃或黑客攻击。除了建立托管基线外,CMTA还概述了在金融市场上使用DLT技术的一些好处。该协会特别指出该技术对于中小型企业简化融资机制的价值。同时,区块链可以使中小企业能够在去中心化的平台上发行和交易证券,并利用非中介化和新的数字基础设施进入通常为较大的市场参与者保留的市场。

二、各国政府相关新闻:安徽省政府区块链平台上线
日本:日本与虚拟货币相关的修订版《资金结算法》5月1日正式生效。此外,加密托管服务提供商和加密衍生品业务现在分别受到《支付服务法案》(PSA)和《金融工具和交易法》(FIEA)的监管。随着新法规的生效,日本加密货币领域正在发生重大变化。新法规带来的主要变化包括:对加密货币托管服务提供商的监管,这些提供商不出售、购买或居中交易加密货币和加密货币衍生品业务。

中国:安徽省首个政府区块链平台搭建完成,“区块链+电子证照”应用同步上线“皖事通办”平台,区块链应用在安徽省政务服务领域正式落地。律师执业证作为首个“区块链+电子证照”应用场景,已通过“皖事通”我的卡包对群众提供服务。下一步,省数据资源局将依托“皖事通办”平台,全面拓展区块链技术在政务服务领域中的应用,进一步优化办事流程,提升服务效率。同时,强化安徽省区块链平台技术支撑能力,鼓励省各单位加入联盟链,依托“皖事通办”平台开发部署区块链技术在城市大脑、智慧交通、司法存证、安全监管等方面的应用,从而推动区块链产业快速发展。

三、产业链相关动态:BTC挖矿收益环比上升24.2%
(以下源网站数据更新至5月3日)
上周BTC新增交易220万个,环比增加5.5%;ETH新增交易586万个,环比上升2.8%。

上周BTC矿工的日均收益为1649万美元,环比上升24.2%;ETH矿工的日均收益为231万美元,环比上升13.0%。

上周BTC日均算力达到117EH/s,环比上升4.8%;ETH全网日均算力达到180.2TH/s,环比上升1.8%。

上周BTC全网挖矿难度为15.96T,环比上升1.4%;下次难度调整日在5月6日,预计难度值为16.07 T(+0.67%);上周ETH全网平均挖矿难度为2.26T,环比上升1.6%。

四、上周行情回顾:Chainext CSI 100上涨12.58%,细分板块中纯币类表现最优
我们引入代币市场的专业指数产品——Chainext CSI系列指数,其中CSI 100指数[1]代表市场整体走势;CSI 5指数[2]代表市场超大盘币种走势;CSI 21-100指数[3]代表市场中小盘走势。过去一周市场持续震荡调整。截至上周日(5月3日),Chainext CSI 100指数为799.66,环比上周上涨12.58%,周日24小时总成交量为927.26亿美元;这其中,BTC全球均价为8897.47美元,环比上升15.65%;ETH全球均价为210.93,环比上升6.88%。

从细分板块来看,纯币类优于Chainext CSI 100平均水平,为14.73%;支付交易、物联网&溯源、文娱社交、商业金融、基础增强、基础链、存储&计算、AI表现均逊于Chainext CSI 100平均水平,分别为9.12%、-3.28%、9.36%、6.78%、2.45%、6.7%、10.58%、5.07%。

风险提示
监管政策不确定性。目前区块链处于发展初期,全球各国对区块链技术、项目融资和代币的监管都存在一定不确定性,因此行业公司项目发展存在不确定性。

区块链基础设施开发不达预期。区块链是解决供应链金融和数字身份中核心技术,目前区块链基础设施尚不能支撑高性能网络部署,去中心化程度和安全都会对高性能存在一定的牵制,区块链基础设施存在开发不达预期的风险。
本文节选自国盛证券研究所已于2020年5月4日发布的报告《国盛区块链|央行将研究加强数字货币风险管理,金融科技将发挥作用》,具体内容请详见相关报告。

宋嘉吉  S0680519010002   songjiaji@gszq.com
    任鹤义  S0680519040002    renheyi@gszq.com

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