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2020年稳定币暴涨30亿美元,原因分析

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最近这段时间,稳定币的市值规模一下增长了近30亿美元。
先简单介绍一下,稳定币是旨在维持与某些稳定资产价格平价的数字货币,稳定币价值可以与法定货币、黄金、其他数字货币、交易所交易商品等“挂钩”。目前,全球至少有9种主要的稳定币在运作,例如USDC,USDT和BUSD。
拿USDC来举例,它是Coinbase、Circle等平台支持发行的一种稳定币,其与美元是1:1等价的,用户可以按这个比例赎回美元。与很多其它稳定币一样,USDC当前也是在以太坊区块链上运行的。
这些稳定币不受比特币、以太坊这些非锚定加密货币的波动影响,同时又继承了一些强大的特性:
开放、全球性、互联网上的任何人都可以24*7小时访问;
传输速度快,交易成本低且安全;
数字化,可编程;
如今,稳定币的主要用途是作为加密货币波动性的一个避风港,并成为交易所之间价值转移的桥梁。此外,稳定币在全球贸易、传统金融结算以及作为Defi抵押品方面的应用也在不断涌现。而由于近期比特币和以太币价格经历了历史性的波动,稳定币生态系统正经历大规模的增长。根据CoinMetrics的数据显示,截至4月20日,全球稳定币的总市值已升至90亿美元的历史新高,其中USDC约为7.3亿美元。

虽然稳定币的增长,很大程度上是受到了典型BTC波动对冲的驱动,但也可能有宏观经济力量在推动需求。据《华尔街日报》3月份的一篇文章称,全球投资者正在抛售资产,并付出高昂的代价将他们的资产兑换成美元。从历史上看,在金融危机期间,市场对美元的需求会出现增长。作为美元需求的代表,DXY美元指数最近飙升至多年高点(注:DXY指数衡量了美元兑欧元、日元、英镑等一揽子货币的比率)

可以说,稳定币是全球投资者寻求美元敞口的一种创新机制。自3月初以来,USDC市值从4.57亿美元飙升至历史新高,目前已超过了7亿美元。

同样,USDC的链上价值转移最近达到了每天近4亿美元的历史新高。自推出以来,USDC共计转移了超过260亿美元的链上资金。一个可能的解释是,USDC在全球交易所之间价值转移的桥梁使用正在激增。

而相比更大的加密货币生态系统,稳定币在转移价值方面也同样取得了重要进展。与比特币以及以太坊这两种最大的非锚定加密货币相比,3月份,稳定币的总价值转移量已达到了比特币和以太坊相对日转移量的40%。值得注意的是,与比特币相比,以太坊原生价值转移值已大幅下降,但目前有很多稳定币都是在以太坊区块链上运行的。

与传统银行相比,稳定币具有诸多优势,比如,建立一个加密钱包来转移稳定币,要比建立一个银行账户要容易得多,尤其是对于美国境外的人而言。因此,加密软件的可访问性,以及未来稳定币的激增,可能对世界上没有银行账户的人而言非常有价值,或者根据国际清算银行的说法:
“原则上,零售稳定币可以实现多种支付方式,并可以作为通往其他金融服务的门户。通过这样做,它们可以复制交易账户的作用,而交易账户是实现更广泛金融包容的垫脚石。”
此外,加密货币生态当中已创建了一种称为“ DeFi”或去中心化金融的新型金融服务,以便可以通过编程方式借入、借出稳定币,并将其用作抵押。诸如Compound、dYdX、Nuo和Aave之类的智能合约借贷协议,提供了0.44-2.36%年化收益的USDC借贷服务(截至4月1日):

数据来源:Loanscan.io
而关于稳定币的用途,我们可通过比较每天的活跃地址数来简单识别。通过测量每天的活跃地址,我们可以看到USDT是目前稳定币领域的领先者,其日活跃地址数大约为5万,而Sai、USDC、Dai以及Pax USD的日活跃地址数大约在3000左右,GUSD (Gemini)、 HUSD (Huobi)、BUSD (Binance)的日活跃地址数则小于100。

此外,关于稳定币在全球商业中使用,我们还可以通过Coinbase commerce平台上USDC的情况来进行分析。数据显示,Coinbase Commerce已经处理了价值超过2亿美元的交易,使数千家全球商户能够接受加密货币。在过去的六个月里,USDC在Commerce平台上的使用率一直在缓慢上升,最高值是2020年1月14日创下的20%。

相比传统的支付系统,稳定币具有根本性的优势,其在全球商业中可能会变得越来越可行。作为另一个新兴例子,摩根大通(J.P.Morgan)的JPM Coin,可能通过实现机构客户之间的即时支付转移,来证明稳定币在传统金融结算方面的可行性。
与此同时,不断飙升的市值和链上价值转移,表面了稳定币的既定用例:作为对冲加密货币波动性的一种工具,以及作为交易所之间的桥梁。

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